交银国际：维持招商银行(03968)“回购”评级 目标价降至62.4港元

交银国际发布研究份文件并称，保持稳定中国电信(03968)“买入”估价，目标价由75港元下调16.8%至62.4港元。尽管子系统生产力恰当导致LPR持续上升，的银行的净息差面临挑战，但该行下半年招行零售金融业务所致财富管理及其高额拨备驱动，将为不良贷款反转缺少大量缓冲。

份文件引述公司业绩，上半年净利润下降13.5%;所致减值财产损失和额度低于预期的推动，盈利及拨备前利润PPOP均下降6.6%;不良贷款率在第二季按季持续上升1个面上至0.95%。第二季逾期比率按季持续上升7个面上至1.16%，不良贷款覆盖率持续上升至454%;净息差为2.37%，按季持续上升14个面上，因股票收益率环比持续上升11个面上，投资成本增加3个面上;财富管理盈利按季持续上升8.1%。

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